Die aggressive Zinserhöhung der Fed forderte ihre ersten Opfer. Nach der Silicon Valley Bank ging auch die Signature Bank bankrott. Die US-Regierung versucht zu verhindern, dass Insolvenzen einen Dominoeffekt auslösen.
Global Markets, Silicon Valley Bank (SVB) in den USA, gefolgt von einer Insolvenzmeldung der New Yorker Signature Bank. In der Erklärung des New Yorker Finanzdienstleistungsministeriums (DFS) wurde bekannt gegeben, dass die US Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) einen Treuhänder für die Signature Bank ernannt hat, um ihre Einleger zu schützen. In einer Zeit, in der die Zinssätze weiter steigen und die Rezessionserwartungen zunehmen, wird befürchtet, dass die Insolvenz, die die Sorgen an den globalen Märkten verstärkt, auf andere Banken übergreifen wird. Es wird angegeben, dass die Krise bereits einen Schaden von 620 Milliarden Dollar verursacht hat.
BIDEN GIBT GARANTIE
US-Führer Joe Biden erklärte jedoch, dass sie ihre Bemühungen fortsetzen werden, die Kontrolle und Regulierung größerer Banken zu stärken, um Situationen wie die Insolvenz der SVB und der Signature Bank erneut zu vermeiden. Eine gemeinsame Erklärung kam vom US-Finanzministerium, der Fed und der FDIC. „Einleger haben Zugang zu ihrem gesamten Geld. Keine Verluste im Zusammenhang mit der SVB-Entscheidung werden von den Steuerzahlern getragen“, heißt es in der Erklärung.
HOHE ZINSEN BESIEGT
Der Konkurs der SVB, die in der Liquidität feststeckte, nachdem die US-Notenbank (FED) den Leitzins auf einen über den Erwartungen liegenden Punkt angehoben hatte, wurde zu einem der größten Bankzusammenbrüche, die in den USA seit der globalen Finanzkrise 2008 verzeichnet wurden. Die größte Pleite dieser Art erlebte Washington Mutual während der Krise 2008. Ende 2007 ging Washington Mutual mit 43.000 Mitarbeitern, 2.200 Filialen und 188,3 Milliarden Dollar an Einlagen bankrott, als die Immobilienkrise in den Vereinigten Staaten ausbrach. Es wird festgestellt, dass der Konkurs der SVB, deren Einlagen nicht durch mehr als eine FDIC versichert sind, ihren Kunden mehr Schmerz bereiten könnte als der Konkurs von Washington Mutual.
VERKAUFT für £1
Der rasante Zusammenbruch des SVB in den USA hat auch in anderen Ländern Alarm geschlagen. Israels Ministerpräsident Benjamin Netanjahu kündigte an, israelischen Unternehmen in diesem Segment gegen die durch die Insolvenz der SVB in der Hightech-Welt entstandene Krise zu helfen. Der britische Premierminister Rishi Sunak erklärte auch, dass die britische Regierung versuche, Lösungen zu finden, um die Auswirkungen zu begrenzen, denen Unternehmen aufgrund des Konkurses der SVB und ihrer Tochtergesellschaft in Großbritannien ausgesetzt sein könnten. Nach dieser Ankündigung gab die Bank of England (BoE) bekannt, dass die Tochtergesellschaft der bankrotten SVB in England von HSBC für 1 £ gekauft wurde. Auch der deutsche Arm des SVB erklärte ein Moratorium.
DIESE ART VON KONKURS KAM
* Die Silicon Valley Bank (SVB) ist eine Bank, die Startup-Technologieunternehmen finanziert. Während der Pandemie explodierten die Gewinne dieser Unternehmen. Sie legten ihr angesammeltes Bargeld in dieser Bank an.
* Die Einlagen der SVB beliefen sich im letzten Quartal 2020 auf 60 Milliarden US-Dollar, bis zu 200 Milliarden US-Dollar im Eins-zu-Eins-Zeitraum des Jahres 2022. Die SVB investierte diese Mittel auch in langfristige US-Staatsanleihen. Das Anleiheportfolio der SVB wuchs von 27 Milliarden US-Dollar im Jahr 2020 auf 128 Milliarden US-Dollar bis Ende 2021.
* Die allmähliche Zinserhöhung der FED reduzierte jedoch den Marktwert des Anleihenportfolios.
* Das Hochzinsumfeld wirkte sich auch sehr negativ auf Kundenunternehmen aus, die ihre Einlagen bei der SVB halten. Tech-Giganten wie Meta, Googles Muttergesellschaft Alphabet und Amazon, dem Facebook, Instagram und WhatsApp gehören, mussten Entlassungen durchmachen. Andere begannen, ihr Geld abzuheben, um die Bargeldlücke zu schließen.
* Daraufhin verkaufte die SVB am Mittwoch, dem 8. März, ihre 21-Milliarden-Dollar-Anleihe mit einem Verlust von 1,8 Milliarden Dollar. SVB-Kunden zogen sofort Einlagen in Höhe von 42 Milliarden US-Dollar an. Als uns die Null ausging, übernahm die FDIC die Bank.
50-PUNKT-ZINSSTEIGERUNG AUSSTEHEND
Während die Insolvenzkrise in den USA die Spannungen an den Märkten erhöhte, kam es bei allen Bankaktien zu heftigen Verkäufen. Während es an den europäischen Aktienmärkten Rückgänge von bis zu 3 Prozent gab, starteten die US-Börsen mit einem Minus von 1 Prozent in den Tag. Aufgrund der Entwicklungen an den Märkten zerschlug sich die Erwartung, dass die FED die Zinsen in der nächsten Woche um 50 Basispunkte anheben würde. Experten gehen davon aus, dass die FED höchstens um 25 Basispunkte steigen wird.
UN UND IWF GEWARNT
Die Vereinten Nationen (UN) waren die ersten, die sich der aggressiven Zinserhöhung der FED widersetzten, die Insolvenzen verursachte. Anschließend kam eine Präzedenzfallwarnung vom IWF. In ihrer Erklärung vom Oktober 2022 erklärte die UNO, dass hohe Zinssätze erhebliche Auswirkungen auf die Volkswirtschaften haben würden, was sie als „unvorsichtiges Glücksspiel“ bezeichneten. Der IWF forderte die FED auch auf, in ihrer Politik äußerst vorsichtig und vorsichtig zu sein.
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