Die Ergebnisse der seit 1996 veröffentlichten Untersuchung der International Association of Fraud Examiners (ACFE) zu Kosten und Auswirkungen von Finanzbetrug wurden bekannt gegeben. Zertifizierte Betrugsermittlungsexperten gaben an, dass sie bei ihrer Untersuchung 1.921 Fälle von Finanzbetrug in 138 Ländern und Regionen aufgedeckt haben und dass die aufgedeckten unethischen Verhaltensweisen seit 2016 deutlich zugenommen haben.
Die Untersuchung ergab außerdem, dass Unternehmen aufgrund von finanziellem Missbrauch jedes Jahr 5 Prozent ihres Umsatzes verlieren. Der durchschnittliche Verlust pro Finanzbetrugsvorfall in öffentlichen Einrichtungen auf der ganzen Welt beträgt 150.000 US-Dollar. In der Studie wurde angegeben, dass es bei 47 Prozent der Vorfälle um die Umwandlung gestohlener Vermögenswerte in Kryptowährung ging, während es bei 33 Prozent um Bestechungsgelder oder Ausschusszahlungen in Kryptowährung ging.
Wenn wir uns die regionale Analyse im Bericht ansehen, kam der Vorfall mit dem höchsten mittleren Schaden mit 250.000 aus der Region Lateinamerika und Karibik. Die Region Asien-Pazifik sowie die Region Osteuropa und West-/Zentralasien belegten mit einem durchschnittlichen Schaden von 200.000 US-Dollar pro Vorfall den zweiten Platz. Die Regionen mit dem höchsten Anteil korruptionsbezogener Vorfälle waren Südasien (74 Prozent) sowie Osteuropa und West-/Zentralasien (71 Prozent).
Wenn wir die meisten Fälle von Finanzmissbrauch auf Länderebene untersuchen, liegt Indien mit durchschnittlich 101 Fällen an der Spitze. Während Südafrika mit 88 Vorfällen nach Indien folgte, lag Nigeria mit 62 Vorfällen an der Spitze des Finanzmissbrauchs, die Vereinigten Arabischen Emirate mit 46 Vorfällen und China mit 33 Vorfällen. In Europa liegt Deutschland mit durchschnittlich 29 Vorfällen an der Spitze.
MEHR ALS 43 PROZENT DES FINANZIELLEN MISSBRAUCHS STAMMEN AUS MITARBEITERMELDUNGEN
Den Ergebnissen der Untersuchung zufolge dauert es etwa 12 Monate, bis ein typischer Finanzbetrugsvorfall entdeckt wird. Betrachtet man die Geschlechterverteilung der Täter von Finanzmissbrauch, so wurden 74 Prozent der Vorfälle von Männern und 25 Prozent von Frauen begangen. Unter Berücksichtigung des Alters der Täter waren 69 Prozent zwischen 31 und 50 Jahre alt. Ein weiterer auffälliger Punkt des Berichts ist, dass 87 Prozent der Täter in der Vergangenheit noch nie wegen Straftaten im Zusammenhang mit finanziellem Missbrauch angeklagt oder verurteilt wurden.
Zwei Drittel derjenigen, die beruflich finanziellen Missbrauch begangen haben, hatten einen Hochschulabschluss oder höher. Diejenigen, die ihren Unternehmen den größten Schaden zufügten, waren Firmeninhaber und geschäftsführende Gesellschafter. Die Tatsache, dass mehr als 43 Prozent der aufgedeckten finanziellen Missbräuche auf Meldungen von Mitarbeitern zurückzuführen sind, zeigte einmal mehr, wie wichtig interne Transparenz ist.
Bei der Auswertung der Ergebnisse des Forschungsberichts sagte Begüm Akçal, Vertriebs- und Kundendienstleiterin von Remed Etikhat:
„Der wichtigste Schritt für ein Unternehmen, um seine Preise, seine Kultur und sein Ansehen aufrechtzuerhalten und die Loyalität seiner Stakeholder zu erhöhen, ist die Gewährleistung interner Transparenz. Daher müssen Mitarbeiter und andere Stakeholder ein Umfeld schaffen, in dem sie ihre Meinungen und Vorschläge problemlos austauschen können.“ und ethische Verstöße Wie im ACFE-Bericht festgestellt, unterstreicht die Zunahme unethischen Verhaltens, wie wertvoll eine unternehmensethische Prozessberatung und ethische Liniendienste sind, um eine Kultur der Ehrlichkeit und Verantwortlichkeit innerhalb der Organisation zu fördern Wir helfen Unternehmen, die Verluste zu verhindern, die ihnen entstehen könnten, wenn sie keine ethische Kultur schaffen. „Damit die Kultur im Unternehmen überleben und nachhaltig sein kann, müssen Richtlinien und Verfahren sorgfältig umgesetzt werden. Richtlinien und Verfahren mit präziser Sensibilität umsetzen.“ Jeder Vorfall und jeder Beteiligte, der benachrichtigt wird, tragen zur Entwicklung einer gesunden ethischen Kultur bei.“
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